本報(bào)記者 馬春陽(yáng)
近日，證監(jiān)會(huì)同意中國(guó)結(jié)算啟動(dòng)公募基金賬戶份額信息統(tǒng)一查詢平臺(tái)暨“基金E賬戶”公開試運(yùn)行。“基金E賬戶”APP已在各大手機(jī)應(yīng)用商店上架，試運(yùn)行期間投資者可通過持有基金的基金管理人獲取邀請(qǐng)碼進(jìn)行注冊(cè)使用。
“基金E賬戶”APP是中國(guó)結(jié)算經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)開發(fā)建設(shè)的公募基金行業(yè)門戶手機(jī)應(yīng)用，可為投資者提供全市場(chǎng)公募基金產(chǎn)品場(chǎng)外份額持有情況的一站式查詢。投資者可以通過“基金E賬戶”方便、快捷地掌握自己通過全市場(chǎng)各銷售渠道購(gòu)買的各基金管理人旗下公募基金產(chǎn)品場(chǎng)外份額的持有情況，全面提升查詢效率。
具體來看，投資者通過“基金E賬戶”查詢到的信息包括：在全市場(chǎng)各公募基金管理人處開立的基金賬戶信息、在公募基金銷售機(jī)構(gòu)處開立的交易賬戶信息、投資者持有的包括公開募集證券投資基金以及證券公司設(shè)立管理的投資者人數(shù)不受200人限制的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃等產(chǎn)品的場(chǎng)外份額持有情況。
業(yè)內(nèi)人士表示，“基金E賬戶”解決了投資者分散查詢的行業(yè)服務(wù)痛點(diǎn)，是證監(jiān)會(huì)貫徹落實(shí)黨的二十大“以人民為中心”發(fā)展思想的具體舉措，也是公募基金行業(yè)的重要基礎(chǔ)設(shè)施和重點(diǎn)民生工程。
相比于過去，投資者現(xiàn)在購(gòu)買公募基金的渠道更為廣泛，包括基金公司官網(wǎng)、銀行渠道、券商渠道、基金第三方銷售渠道等。但相對(duì)應(yīng)的，投資者查詢基金份額也只能在各個(gè)不同的平臺(tái)進(jìn)行，這就帶來了一定的“麻煩”，投資者很有可能存在遺忘開戶機(jī)構(gòu)或持有基金資產(chǎn)的情況。
行業(yè)這一痛點(diǎn)的產(chǎn)生與公募基金份額登記的模式也有關(guān)。根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額登記機(jī)構(gòu)以電子介質(zhì)登記的數(shù)據(jù)，是基金份額持有人權(quán)利歸屬的依據(jù)。而公募基金份額登記機(jī)構(gòu)采取分散登記模式，基金管理人自行或委托其他服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記業(yè)務(wù)。
數(shù)據(jù)顯示，截至2022年底，全市場(chǎng)共有公募基金管理人156家，公募基金份額登記機(jī)構(gòu)167家，公募基金銷售機(jī)構(gòu)411家，各份額登記機(jī)構(gòu)賬戶體系相互獨(dú)立，缺乏行業(yè)統(tǒng)一的查詢渠道。
嘉實(shí)基金有關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，“基金E賬戶”就是針對(duì)投資者分散查詢的行業(yè)服務(wù)痛點(diǎn)，基于各份額登記機(jī)構(gòu)報(bào)送至中央數(shù)據(jù)交換平臺(tái)的集中備份數(shù)據(jù)，向個(gè)人投資者提供全市場(chǎng)公募基金賬戶及份額等信息的查詢服務(wù)平臺(tái)?？梢岳斫獬苫竦?ldquo;基金賬戶管家”，功能非常實(shí)用，為個(gè)人投資者提供全市場(chǎng)公募基金賬戶和持倉(cāng)查詢的服務(wù)，方便基民的基金投資打理，有助于做賬戶歸集，讓基民的投資管理更加便捷和一目了然，還能幫助部分投資者找回被遺忘的賬戶資產(chǎn)。
該如何使用“基金E賬戶”APP？目前，“基金E賬戶”APP已在各大手機(jī)應(yīng)用商店上架，投資者可以根據(jù)自身的手機(jī)品牌選擇不同的品牌應(yīng)用商店進(jìn)行下載并安裝。但目前該軟件尚處于公開試運(yùn)行階段，采用注冊(cè)邀請(qǐng)制，投資者可以聯(lián)系公募基金管理人獲取注冊(cè)邀請(qǐng)碼，并完成“基金E賬戶”的注冊(cè)及使用。公開試運(yùn)行階段，中國(guó)結(jié)算將根據(jù)投資者反饋的意見或建議，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)優(yōu)化完善“基金E賬戶”相關(guān)功能，進(jìn)一步提升投資者使用體驗(yàn)。
中金基金有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，“基金E賬戶”的推出，將助力個(gè)人投資者更為便捷地開展賬戶歸集、資產(chǎn)查詢、投資管理等，進(jìn)一步提升投資者獲得感。中金基金將做好E賬戶相關(guān)的業(yè)務(wù)對(duì)接工作，客服工作人員將及時(shí)做好投資者查詢引導(dǎo)，協(xié)助投資者解決“基金E賬戶”使用過程中遇到的問題。
證監(jiān)會(huì)表示，將督促中國(guó)結(jié)算持續(xù)做好“基金E賬戶”的建設(shè)運(yùn)營(yíng)工作，不斷優(yōu)化與拓展系統(tǒng)功能，適時(shí)正式上線，為廣大公募基金投資者提供更為便捷優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
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