急需用錢的付某最近遇到了這樣一件事。在網(wǎng)上尋求貸款的他填寫信息后，有助貸公司主動(dòng)聯(lián)系他，聲稱不需要征信，只要準(zhǔn)備一張銀行卡并提供流水即可貸款10萬余元。

助貸公司表示，因付某的銀行卡沒有流水，可以幫他做流水，這樣銀行就可以放款。對方讓他提供了自己的銀行卡，說等款項(xiàng)進(jìn)入其賬戶后再取現(xiàn)出來。

喜出望外的付某便按照對方要求，去銀行將存入自己卡中的款項(xiàng)取現(xiàn)。付某按要求取出到賬的5萬元并交給對方，事后他不僅沒收到貸款，還被對方拉黑。直到被民警抓獲，他才意識(shí)到自己的行為涉嫌違法犯罪。

經(jīng)調(diào)查，付某取出的5萬元是受害人的被騙款，付某本人也因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得被公安機(jī)關(guān)依法采取強(qiáng)制措施。

這起案例，其實(shí)就是利用所謂“包裝流水”為由，誘騙群眾參與“洗錢”的新型騙局。它們普遍是這樣的套路 ↓

詐騙分子拋出各種“誘惑”，吸引誘騙事主提供個(gè)人銀行卡。

他們將詐騙所得的錢款存入事主賬戶內(nèi)，再讓事主去銀行取出現(xiàn)金，最后接頭人從其手中拿回這筆現(xiàn)金。或者由詐騙分子的洗錢下線，利用事主的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作，直至事主的銀行卡被凍結(jié)。

通過這一系列流程，詐騙所得的錢就被“轉(zhuǎn)移”了，增加了公安機(jī)關(guān)追查資金的難度。

提供銀行卡的事主成了犯罪鏈條中的一環(huán)，他們非但不能獲得所謂貸款、扶貧款等，反倒淪為電詐工具人，承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。

警方提醒：

一定要選擇正規(guī)渠道進(jìn)行貸款。

一定要警惕任何需要用你的銀行賬戶或第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬“刷流水”的行為。

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